Compliance corporativo: Ley 20.393 vs Ley 21.595, plazos, sanciones y riesgos del incumplimiento en Chile

Compliance Corporativo en Chile: Plazos Legales, Multas y Consecuencias del Incumplimiento bajo la Ley 20.393 y Ley 21.595

En un entorno regulatorio que no deja de evolucionar, el cumplimiento legal es más crítico que nunca para las empresas en Chile. A medida que el panorama regulatorio se amplía, la tarea de mantenerse al día con las leyes vigentes se vuelve un desafío considerable. La Ley 20.393, introducida en 2009, marcó un hito al establecer la responsabilidad penal de las personas jurídicas en casos específicos como lavado de activos y financiamiento del terrorismo. No obstante, la reciente promulgación de la Ley 21.595 en agosto de 2023 transformó este régimen al ampliar el catálogo de delitos e imponer nuevas exigencias. Este artículo aborda las implicaciones prácticas de estos cambios para las empresas, centrándose en los plazos legales, las multas y las consecuencias del incumplimiento.

Nuevas Directrices Legales: Un Entorno de Compliance en Cambio

Transición de la Ley 20.393 a la Ley 21.595

La Ley 20.393 estableció un sistema que, aunque innovador en su época, se queda corto ante las complejidades del mundo moderno. Se centró principalmente en delitos como el lavado de activos, el cohecho y el financiamiento del terrorismo, lo que permitió que las empresas configuraran modelos de prevención relativamente acotados. Sin embargo, con la entrada en vigor de la Ley 21.595, el espectro de responsabilidades legales ha cambiado sustancialmente.

La Ley 21.595 expande el tipo de delitos, abarcando áreas como la corrupción entre particulares, delitos informáticos, y más, aumentando así el peso del cumplimiento en múltiples sectores económicos. No se trata solo de un catálogo ampliado, sino de un cambio en el enfoque hacia una gestión más proactiva y alineada con la realidad del riesgo corporativo.

Multas y Consecuencias Legales: Un Puño de Hierro

El incumplimiento bajo estas normativas trae consigo sanciones severas que pueden incluir desde multas significativas hasta la disolución de la empresa infractora. Bajo la Ley 21.595, estas sanciones no solo se mantienen sino que se robustecen, afectando también a las entidades desde un punto de vista reputacional y financiero.

Las multas pueden ser especialmente gravosas porque no solo dependen del incumplimiento en sí, sino que también están condicionadas por factores como la reincidencia y la gravedad de la falta cometida dentro del catálogo ampliado de delitos económicos. En el caso de las empresas, esto puede traducirse en un impacto directo en su capacidad para operar, acceder a financiamientos, o incluso en la viabilidad total de la empresa.

Implicaciones Prácticas para las Empresas

Adaptación Inmediata para Mitigar el Riesgo

Para los gerentes y directores, la implementación de un modelo eficaz de prevención no es solo recomendable, sino una necesidad imperante. Adaptarse a esta nueva legislación requiere una revisión profunda de los modelos de gobernanza corporativa y los controles internos. Un programa de compliance robusto ahora debe incluir un enfoque más extenso y detallado sobre los riesgos por áreas, actividades y terceros asociados, además de una capacidad de respuesta proactiva ante incidentes.

Responsabilidad del Directorio: De la Conformidad a la Acción

La nueva normativa expande la responsabilidad no solo a líderes formales, sino también a todos aquellos dentro de una organización que tengan poder de decisión o influencia significativa en la gestión. Para los directores y ejecutivos, es fundamental demostrar una supervisión efectiva y una comprensión sólida de los riesgos penales relevantes. Deben asegurarse de que los modelos de prevención no solo existan en papel, sino que sean implementados y monitoreados activamente.

Además, se espera que el compliance deje de ser un mero requisito legal para convertirse en parte integral del gobierno corporativo. Esto incluye la revisión continua de las políticas y procedimientos ante cambios regulatorios, tecnológicos o comerciales, y la rendición de cuentas ante incidentes de incumplimiento.

Conclusión: ¿Está Tu Empresa Preparada?

La vigencia de la Ley 20.393 y la irrupción de la Ley 21.595 no son desafíos que las empresas puedan ignorar sin consecuencias. En EFECTUS, entendemos la complejidad de estar al día con estas regulaciones y ofrecemos herramientas para ayudar a las empresas a anticiparse y resolver posibles incumplimientos antes de que estos se conviertan en un problema mayor.